реклама
ЭКСПЕРТИЗА САЙТОВ НА СЛИВ ИНФОРМАЦИИ


реклама

proxy  статьи  библиотека  softice  free_юр.консультация  hard
рекламодателям  расшифровка штрих-кодов  links/add

http://kiev-security.org.ua

Содержание

Америка: история афер

История американского бизнеса -- это история деловых скандалов. В ряде случаев мошенники, представлявшиеся бизнесменами, демонстрировали невероятную фантазию и талант. Многие специалисты считают, что аферы в финансовой сфере неизбежны, поскольку недобросовестные люди всегда будут стараться обойти действующие правила. Однако подобные провалы в конечном счете идут... на пользу экономике: после выявления прорех в той или иной сфере государственные, общественные и коммерческие структуры начинают использовать новые механизмы контроля, обеспечивая честность и прозрачность бизнеса.

Земля Язу

В 1795 году была проведена афера, связанная с куплей-продажей земляных участков на территории, известной под названием Язу (Yazoo). Ситуация была следующей: в ту пору большая часть Североамериканского континента не была освоена европейцами, большая часть населения жила вдоль побережья Атлантического океана, а экспансия на запад на земли, населенные племенами индейцев, шла достаточно медленно. Каждый штат рассчитывал получить большую территорию на неосвоенных землях, считая, что это позволит увеличить население, усилить экономику и пр. Обычно западные земли на официальном уровне “приращивались” слугами закона, а не предпринимателями. То есть сперва создавались новые административные единицы с четко установленными границами, а потом участки земли на определенных условиях предоставлялись новым жителям, фермерам, бизнесменам и пр. Однако в штате Джорджия метод был изменен.

По решению парламента Джорджии, огромная и даже не до конца изученная территория, ныне почти полностью подпадающая под юрисдикцию штатов Алабама и Миссисипи, была по дешевке продана четырем крупным компаниям, совладельцами которых были многие представители законодательной власти Джорджии. После того как подробности сделки стали известны, жители штата возмутились, поскольку считали эту землю своей, а не корпоративной собственностью. После избрания новых членов парламента, контракт был аннулирован. Все копии контракта были сожжены, за исключением одного экземпляра, который был послан президенту США. Однако бизнесмены не хотели отказываться от такой выгодной сделки и всячески добивались исполнения договора о купле-продаже. В 1802 году особое решение по этому делу принял конгресс США, который отказался идти на какие-либо уступки компаниям. Тем не менее в 1810 году верховный суд США (US Supreme Court) решил вопрос в пользу коммерсантов, аргументировав вердикт тем, что хотя контракт и являлся мошенническим, тем не менее не освобождал контрагентов от его условий, так как был подписан. В итоге компании получили гигантскую компенсацию, превышавшую их затраты на покупку в 8 раз.

Афера Credit Mobilier

В 1867 году крупная железнодорожная компания Union Pacific Railroad создала подставную фирму Credit Mobilier of America и предоставила ей контракты на строительство железных дорог. В ту пору конгресс США стремился поддерживать развитие коммуникаций и предоставлял строителям дорог значительные льготы и дотации. В результате акции Credit Mobilier были предложены некоторым "полезным" конгрессменам не по рыночной, а по номинальной цене. Взамен народные избранники, ставшие акционерами компании, выбивали государственные субсидии на покрытие серьезно завышенных расходов компании.

Об афере стало известно в 1872 году, в период президентских выборов, благодаря журналистам газеты New York Sun. В качестве информатора выступил помощник руководителя Credit Mobilier. Из представленных им документов явствовало, что из $47 млн, которые государством были предоставлены Credit Mobilier, Union Pacific присвоила себе $21 млн. Этот скандал привел к отставке многих влиятельных конгрессменов и чиновников. Тем не менее один из предполагаемых клиентов Credit Mobilier, в ту пору конгрессмен Джеймс Гарфилд, впоследствии был избран президентом Соединенных Штатов.

“Черная пятница”

“Героями” данного скандала стали легенды ”золотой эпохи” американского бизнеса финансисты Джей Гулд и Джим Фиск. Оба имели весьма неоднозначную репутацию. Однако Фиск ныне считается одним из основателей Бродвея, а Гулд некогда владел и ныне существующей компанией Western Union. Суть аферы была следующей. Президент Улисс Грант проводил активную денежную политику, смысл которой состоял в уменьшении количества наличных денег в экономике: государство стремилось скупать доллары в обмен на золото. Гулд и Фиск планировали скупить как можно больше золота и, дождавшись серьезного подъема цен, продать его. Для того чтобы убедить Гранта изменить политику, аферисты наняли финансиста Абеля Корбина, который, по счастливому стечению обстоятельств, приходился зятем президенту.

Версии дальнейших событий расходятся. Одна из гипотез гласит, что Грант заподозрил неладное (якобы ему попалось на глаза откровенное письмо Корбина) и решил наказать заговорщиков. Он дождался момента, когда Гулд и Фиск начали играть на повышение (для этого Фиск распустил соответствующие слухи). В момент, когда цена золота достигла рекордного максимума, Грант отдал приказ выставить на продажу часть государственного золотого запаса. В результате цена на золото резко упала. Многие биржевики разорились. Этот день вошел в историю Уолл-cтрит как <черная пятница>. Корбин и Фиск потеряли практически все свое состояние. Гулд успел продать свое золото практически на пике цены и почти не потерпел убытков. Любопытно, что расследование по этому делу не дало никаких результатов.

Заговор винокуров 

После окончания Гражданской войны федеральные власти в несколько раз увеличили ставки налогов на алкогольную продукцию. Это делалось прежде всего для того, чтобы сбалансировать госбюджет. В некоторых крупных городах США (Сент-Луис, Милуоки и Чикаго) производители виски начали подкупать чиновников: те охотно закрывали глаза на реальные размеры производства, что позволяло винокурам на протяжении долгого времени минимизировать налогооблагаемую базу. По слухам, эта схема была задействована для того, чтобы финансировать местные отделения Республиканской партии, однако подтверждений этому найти не удалось.

Однако информация о мошенничестве дошла до Вашингтона, и министерство финансов начало секретное расследование. В 1875 году совершенно неожиданно для местных чиновников и производителей виски группа ревизоров прибыла в Сент-Луис, Милуоки и Чикаго, арестовала бизнесменов и опечатала винокурни. Перед судом предстали 238 человек, 110 из них были осуждены. Федеральный бюджет получил $3 млн.

Пирамида Понци

В 1920-е годы бостонский бизнесмен Чарльз Понци создал жульническую схему, позже получившую название "схема Понци". С некоторыми вариациями эта схема была многократно повторена во многих странах мира. Понци предлагал покупателям своих купонов выплаты в размере 500% от вклада в течение 45 дней. Старые вкладчики получали деньги за счет взносов новых. Жертвами Понци стали более 10 тыс. человек. В некоторые дни Понци получал до $250 тыс., наличные доллары некуда было девать -- он сбрасывал их даже в корзину для мусора. Всего он собрал $9,5 млн. После краха построенной им финансовой пирамиды и отбытия тюремного заключения он был выслан в Италию, где смог снова использовать "схему Понци". Под конец жизни он перебрался в Бразилию, где умер в нищете.

Запах нефти

В 1921 году разразился первый в истории США “нефтяной” политический скандал “Типот Дом”. Надзор за нефтяными резервами, предназначенными для снабжения военно-морского флота, был доверен главе министерства внутренних дел Альберту Фоллу. Фолл, в частности, обязан был курировать состояние дел в стратегическом нефтехранилище "Типот Дом". От Фолла зависел и выбор поставщиков ВМФ. Нефтяные компании, которые были заинтересованы в государственных заказах, постарались расположить чиновника к себе, и Фолл не устоял перед подкупом.

Коррумпированного чиновника и нефтяных баронов погубила жадность. Фолл попытался получить контроль над нефтяными запасами армии, военные воспротивились и потребовали проверить, насколько успешно он выполняет свои обязанности. Проверка показала, что Фолл не только получал взятки, но и закупал нефтепродукты худшего качества по более высоким ценам. Фолл был заключен в тюрьму, а вот нефтяных баронов, которые давали ему взятки, оправдали.

Гений биржи

Ричард Уитни, президент крупнейшей в мире Нью-Йоркской фондовой биржи (New York Stock Exchange), один из известнейших финансовых специалистов в США, был пойман на жульничестве. Через подставных лиц он скупал акции некоторых компаний и, используя имевшиеся в его распоряжении инструменты влияния на фондовый рынок, искусственно повышал или понижал их курс.

Однако все его мастерство не позволило избежать убытков. Уитни не растерялся: он начал просто воровать деньги. В частности, он похитил деньги из общественного фонда, который оказывал помощь вдовам и сиротам. К моменту своего ареста в 1938 году Уитни успел похитить примерно $800 тыс.

Дутый залог

Бизнесмен Энтони (Тино) Де Анджелис был прозван "американским королем масла для салатов". Он владел крупнейшей фирмой, поставлявшей растительное масло в США. После двух десятилетий успеха Де Анджелис (после того как его дела пошатнулись) получил от банков и инвестиционных компаний кредиты на $175 млн. В качестве залога для получения кредитов предлагались миллионы литров растительного масла, которого не существовало в природе. Де Анджелис использовал знание школьного курса физики: на своем складе он демонстрировал огромные цистерны, наполненные маслом.

На самом деле в цистернах была вода, а масло лишь тонкой пленкой покрывало ее. После того как жульничество вскрылось (1968 год), обанкротились две финансовые компании, вложившие средства в акции Де Анджелиса. В то же время другой американский бизнесмен Билли Эстес также получал банковские кредиты под залог несуществующих сельскохозяйственных орудий, инструментов и машин. Он действовал проще: просто подделывал соответствующие бумаги.

Мертвые души

Действовавший в 1960-1970-е годы инвестиционный фонд Equity Funding совмещал черты инвестиционной и страховой компаний. Акционеры получали дивиденды в виде страховых премий, а Equity Funding продавал страховые полисы перестраховочным компаниям. Это был прибыльный механизм, но менеджеры Equity Funding пошли еще дальше.

Они заполняли фиктивные страховые полисы и также продавали их перестраховщикам. Полученные средства шли в карман инициативным менеджерам. После того как афера вскрылась, клиенты Equity Funding потеряли $300 млн, а несколько десятков сотрудников фонда отправились в тюрьму.

2005

Содержание

HOME


Если у вас есть сайт или домашняя страничка - поддержите пожайлуста наш ресурс, поставьте себе кнопочку, скопировав этот код:

<a href="http://kiev-security.org.ua" title="Самый большой объем в сети онлайн инф-ции по безопасности на rus" target="_blank"><img src="http://kiev-security.org.ua/88x31.gif" width="88" height="31" border="0" alt="security,безопасность,библиотека"></a>

Идея проекта(C)Anton Morozov, Kiev, Ukraine, 1999-2019, security2001@mail.ru